一、基本信息
（一）中文全稱：酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司
（二）英文全稱：Jiugang Group Finance Co.,Ltd
（三）法定代表人：葸有峰
（四）金融許可證編號：L0123H262010001
（五）注冊地址：蘭州市城關(guān)區(qū)團(tuán)結(jié)路中廣宜景灣
（六）經(jīng)營范圍：吸收成員單位存款；辦理成員單位貸款；辦理成員單位票據(jù)貼現(xiàn)；辦理成員單位資金結(jié)算與收付；提供成員單位委托貸款、債券承銷、非融資性保函、財(cái)務(wù)顧問、信用鑒證及咨詢代理業(yè)務(wù)；從事同業(yè)拆借；辦理成員單位票據(jù)承兌；從事固定收益類有價(jià)證券投資；即期結(jié)售匯；經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)開展的其他業(yè)務(wù)。
（七）公司簡介：酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡稱“財(cái)務(wù)公司”）是依據(jù)《中華人民共和國公司法》和《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》設(shè)立的，以加強(qiáng)酒鋼集團(tuán)資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為集團(tuán)成員單位提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。成立于2011年2月，注冊資本30億元人民幣。
二、公司治理信息
（一）股東及股東會
財(cái)務(wù)公司股東共4個，股東構(gòu)成、出資金額、出資比例如下：
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序號 |
股東名稱 |
投資金額（萬元） |
股權(quán)比例 |
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1 |
酒泉鋼鐵（集團(tuán)）有限責(zé)任公司 |
189000 |
63% |
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2 |
甘肅酒鋼集團(tuán)宏興鋼鐵股份有限公司 |
60000 |
20% |
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3 |
嘉峪關(guān)宏晟電熱有限責(zé)任公司 |
48000 |
16% |
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4 |
甘肅酒鋼物流有限公司 |
3000 |
1% |
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合計(jì) |
300000 |
100% |
股東單位在2024年度內(nèi)未發(fā)生變動。
《
酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司章程》明確了股東享有的權(quán)利和義務(wù)，并對股東會職權(quán)和會議作出規(guī)定。2024年，財(cái)務(wù)公司召開了2次股東會。
（二）董事及董事會
葸有峰 董事長 已獲得任職資格
李祁峰 董 事 已獲得任職資格
董 昀 獨(dú)立董事 已獲得任職資格
張亞萍 董 事 已獲得任職資格
王 淵 董 事 已獲得任職資格
李林生 職工董事 已獲得任職資格
陳 陽 董事會秘書非高級管理人員
董事會機(jī)構(gòu)設(shè)置完整，覆蓋公司治理核心領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)了董事會組織體系建設(shè)規(guī)范化，董事會由7名董事組成，包括1名職工董事。2024年聘任葸有峰同志為董事長，楊金山同志不再擔(dān)任董事長；聘任李祁峰、張亞萍、王淵同志為董事，楊金山、逯玉龍、高欣同志不再擔(dān)任董事。調(diào)整、組建戰(zhàn)略、審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、提名和薪酬、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)5個董事會專門委員會。
2024年，根據(jù)公司全年工作目標(biāo)，組織召開董事會5次，包括4次定期會議和1次臨時(shí)會議，召開董事會會議的次數(shù)滿足董事會履行各項(xiàng)職責(zé)的需要。各位董事均勤勉履職，持續(xù)關(guān)注公司經(jīng)營管理狀況，按時(shí)參加董事會會議，對董事會審議事項(xiàng)進(jìn)行充分審查，獨(dú)立、專業(yè)、客觀地發(fā)表意見，在審慎判斷的基礎(chǔ)上獨(dú)立作出表決，遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程。現(xiàn)有獨(dú)立董事1名，能夠保證足夠的時(shí)間和精力有效履行職責(zé)，能夠?qū)蓶|會或者董事會審議事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見，切實(shí)維護(hù)財(cái)務(wù)公司、中小股東和成員單位的合法權(quán)益，不存在受股東、實(shí)際控制人、高級管理層或者其他與公司存在重大利害關(guān)系的單位或者個人影響的情形。
（三）監(jiān)事及監(jiān)事會
公司設(shè)監(jiān)事會，對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)事會成員3人，由股東監(jiān)事和職工監(jiān)事等組成，其中職工代表的比例未低于三分之一。監(jiān)事會設(shè)主席1人，由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。
李曉瑩 監(jiān)事會主席 已備案
王國盛 股東監(jiān)事 已備案
常愛軍 職工監(jiān)事 已備案
監(jiān)事會成員在2024年度進(jìn)行一次調(diào)整，聘任常愛軍同志為職工監(jiān)事，陳穎俊不再擔(dān)任職工監(jiān)事。
財(cái)務(wù)公司監(jiān)事會深入貫徹落實(shí)監(jiān)管工作要點(diǎn)與監(jiān)管談話要求，2024年召開會議4次。各位監(jiān)事均勤勉履職，持續(xù)了解并監(jiān)督財(cái)務(wù)公司的公司治理、戰(zhàn)略管理、經(jīng)營投資、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、財(cái)務(wù)會計(jì)等情況，按時(shí)參加監(jiān)事會會議，對審議事項(xiàng)充分審查，獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見，積極列席公司股東會、董事會等相關(guān)重要會議，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程規(guī)定，積極推動構(gòu)建制衡體系，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。
（四）高級管理層
郭 明 總審計(jì)師 已獲得任職資格
董 巍 運(yùn)營總監(jiān) 已獲得任職資格
高級管理層在2024年度內(nèi)未發(fā)生變動。
高級管理層對董事會負(fù)責(zé)，由董事會采用任期制和契約化管理選聘機(jī)制，并以公開、透明的方式選聘高級管理人員，持續(xù)提升高級管理人員的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平。不存在董事長兼任總經(jīng)理情形。財(cái)務(wù)公司高級管理層成員均遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，具備良好的職業(yè)操守，遵守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德準(zhǔn)則，對公司善意、盡職、審慎履行職責(zé)，未出現(xiàn)怠于履職或越權(quán)履職的情形。
（五）公司黨組織
中國共產(chǎn)黨酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司支部委員會（簡稱財(cái)務(wù)公司黨支部）隸屬集團(tuán)公司機(jī)關(guān)黨委管理，發(fā)揮把方向、管大局、保落實(shí)的核心領(lǐng)導(dǎo)作用，重點(diǎn)管政治方向、領(lǐng)導(dǎo)班子、基本制度、重大決策和黨的建設(shè)，并承擔(dān)從嚴(yán)管黨治黨責(zé)任，重大經(jīng)營管理事項(xiàng)均經(jīng)黨組織前置研究討論后，再由總經(jīng)理辦公會議或董事會會議或股東會作出決定。財(cái)務(wù)公司黨支部積極發(fā)揮政治核心作用，加強(qiáng)政治引領(lǐng)，宣傳貫徹黨的路線方針政策，團(tuán)結(jié)凝聚職工群眾，維護(hù)各方合法權(quán)益，建設(shè)先進(jìn)企業(yè)文化，促進(jìn)了財(cái)務(wù)公司持續(xù)健康發(fā)展。
（六）公司治理情況
2024年，財(cái)務(wù)公司不斷健全法人治理架構(gòu)，形成“黨組織全面領(lǐng)導(dǎo)、股東會履行最高權(quán)力、董事會實(shí)施戰(zhàn)略決策、經(jīng)理層執(zhí)行落實(shí)、監(jiān)事會依法監(jiān)督”的“四會一層”治理機(jī)制，把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和完善公司治理統(tǒng)一起來，明確落實(shí)黨組織在公司法人治理結(jié)構(gòu)中的法定地位，堅(jiān)持和完善“雙向進(jìn)入、交叉任職”的領(lǐng)導(dǎo)體制，2名支部委員會成員進(jìn)入董事會，2名支部委員會成員進(jìn)入經(jīng)理層。
財(cái)務(wù)公司股東均為甘肅省屬國有企業(yè)，使用來源合法的自有資金入股財(cái)務(wù)公司，持股比例和持股機(jī)構(gòu)數(shù)量均符合監(jiān)管規(guī)定，其財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、入股資金來源、控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人、投資其他金融機(jī)構(gòu)情況等信息及其變化情況均透明公開，不存在質(zhì)押其持有的財(cái)務(wù)公司股權(quán)的情形。按照法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，在公司章程中列明了股東義務(wù)和股東會職權(quán)，并明確了發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)相應(yīng)的損失吸收與風(fēng)險(xiǎn)抵御機(jī)制。財(cái)務(wù)公司股東均按照《中華人民共和國公司法》等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程行使股東權(quán)利，股東相互之間就行使權(quán)利開展正當(dāng)溝通協(xié)商。股東會在法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，并建立了安全、經(jīng)濟(jì)、便捷的網(wǎng)絡(luò)或采用其他方式，為中小股東參加股東會提供便利條件。
通過任期制和契約化管理改革，財(cái)務(wù)公司不斷優(yōu)化薪酬結(jié)構(gòu)，完善了高級管理人員績效薪酬延期支付和追索扣回機(jī)制。本年度內(nèi)未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失超常暴露情形。薪酬管理激勵約束機(jī)制能夠兼顧業(yè)務(wù)人員與黨務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)部審計(jì)等管理、監(jiān)督人員。其中，內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工的薪酬水平得到適當(dāng)保證，任職職工人數(shù)8人，占總職工人數(shù)的21%，能夠吸引與其職責(zé)相匹配的專業(yè)人員。
財(cái)務(wù)公司尊重成員單位、員工、股東單位、社區(qū)等利益相關(guān)者的合法權(quán)益，為積極維護(hù)利益相關(guān)者合法權(quán)益提供必要的條件，為保障利益相關(guān)者能夠定期、及時(shí)、充分地獲得與其權(quán)益相關(guān)的可靠信息，保障員工享有平等的晉升發(fā)展環(huán)境，為職工大會、工會依法履行職責(zé)提供必要的條件。鼓勵員工通過合法渠道對有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德準(zhǔn)則的行為向董事會、監(jiān)事會或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
三、風(fēng)險(xiǎn)評估情況
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內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn) |
風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量 |
整體風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢 |
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信用風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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市場風(fēng)險(xiǎn) |
中等 |
高 |
中等 |
中等 |
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流動性風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
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操作風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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法律風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) |
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戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) |
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整體風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
注：法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)為可選擇項(xiàng)目。
根據(jù)金融機(jī)構(gòu)及財(cái)務(wù)公司的行業(yè)特性，公司風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及法律風(fēng)險(xiǎn)。
（一）信用風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對象僅限于集團(tuán)及成員單位，行業(yè)集中度較高。受集團(tuán)公司及成員單位所在行業(yè)和地域的限制，信貸資金主要流向制造業(yè)，集中在黑色和有色金屬冶煉和壓延加工業(yè)，貸款行業(yè)集中度較高，面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)因素為國家產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整對行業(yè)發(fā)展的影響。公司對承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的客戶及交易對手實(shí)施授信限額管理，依據(jù)客戶及交易對手的經(jīng)營水平、所在行業(yè)、經(jīng)營數(shù)據(jù)、股權(quán)結(jié)構(gòu)等多維度的指標(biāo)，合理確定授信限額，有效控制信用風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)對用信主體的審查和調(diào)查，充分識別和暴露風(fēng)險(xiǎn)。在資產(chǎn)質(zhì)量管理方面，持續(xù)完善金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法，按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則，不斷優(yōu)化金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理機(jī)制，按季度對金融資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。截至2024年末，不良貸款為0，信貸資產(chǎn)質(zhì)量良好，公司將信用風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評定為高。
（二）市場風(fēng)險(xiǎn)
2024年，在經(jīng)濟(jì)下行壓力加大和降低實(shí)體融資成本的大環(huán)境下，資產(chǎn)端定價(jià)仍處于下行通道，負(fù)債端成本仍然面臨上升壓力，市場利率下行趨勢明顯。建立并不斷完善與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效識別、計(jì)量、監(jiān)測與控制，基于對利率市場、匯率市場的研判分析，盡可能準(zhǔn)確地量化業(yè)務(wù)面臨的主要市場風(fēng)險(xiǎn)。通過制定年度業(yè)務(wù)計(jì)劃，優(yōu)化資產(chǎn)配置組合，降低單一業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)集中度，加強(qiáng)業(yè)務(wù)審批和風(fēng)險(xiǎn)管控，強(qiáng)化市場風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急處置管理等有效措施緩釋市場風(fēng)險(xiǎn)。但仍受世界經(jīng)濟(jì)增長動能減弱的影響，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)恢復(fù)還需要付出艱苦努力。業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)水平與公司風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)管理水平和預(yù)期收益相匹配，市場風(fēng)險(xiǎn)整體可控。隨著監(jiān)管政策逐步收緊，難尋資產(chǎn)市場的價(jià)值高地，因而將內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)、整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢評定為中等，將市場風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評定為高。
（三）流動性風(fēng)險(xiǎn)
公司始終堅(jiān)持“以流動性管理為前提”的資產(chǎn)、資金管理模式，不斷完善流動性資金管理機(jī)制、落實(shí)限額管理，持續(xù)推進(jìn)流動性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制建設(shè)。公司在流動性籌集、儲備、調(diào)度上，實(shí)行統(tǒng)一管理、集中調(diào)配。通過合理安排和調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，主動控制資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)流動性缺口，保持流動性需求和供給的基本平衡，持續(xù)推進(jìn)流動性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急處置機(jī)制建設(shè)，不斷加大頭寸管理力度、強(qiáng)化“零余額”歸集，增強(qiáng)防范和化解流動性風(fēng)險(xiǎn)能力。堅(jiān)持防范流動性不足與處置流動性剩余并重，有效促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展。在流動性補(bǔ)充方面，拓展有效同業(yè)渠道，提升短期流動性補(bǔ)入能力，通過多措并舉，有效防控流動性風(fēng)險(xiǎn)，公司將流動性風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評定為高。
（四）操作風(fēng)險(xiǎn)
公司持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與管理水平，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作與管理的合規(guī)性、科學(xué)性和效率性，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本的經(jīng)營理念，高度關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)苗頭和潛在隱患，有效識別影響和誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的不利因素，持續(xù)強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度，將操作風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)。不斷完善協(xié)同有效、制衡有力的內(nèi)控體系，明確部室與崗位職責(zé)分工，建立風(fēng)險(xiǎn)清單和流程規(guī)范，嚴(yán)格按章操作，加強(qiáng)合規(guī)履職監(jiān)督，針對重要風(fēng)險(xiǎn)崗位強(qiáng)化培訓(xùn)、監(jiān)督及違規(guī)追責(zé)。強(qiáng)化資產(chǎn)資金與業(yè)務(wù)管理，建立日常管理與定期檢查機(jī)制；定期復(fù)核交易與賬戶，及時(shí)識別并調(diào)整異常業(yè)務(wù)或產(chǎn)品，降低風(fēng)險(xiǎn)暴露。加強(qiáng)員工行為管理，建立關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、履職回避與高管人員離任審計(jì)制度，規(guī)范重要崗位員工八小時(shí)內(nèi)外行為；完善違規(guī)違紀(jì)及失職行為管理制度，構(gòu)建獎懲兼顧的激勵約束機(jī)制。公司將操作風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評定為高。
（五）法律風(fēng)險(xiǎn)
深入研習(xí)《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》等監(jiān)管法規(guī)，以金融政策理論和監(jiān)管新規(guī)指導(dǎo)經(jīng)營管理實(shí)踐，全面提升政策解讀與運(yùn)用水平，確保在各項(xiàng)工作中精準(zhǔn)把握政策導(dǎo)向，為公司合規(guī)運(yùn)營筑牢堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。積極參加監(jiān)管機(jī)構(gòu)專題會議、行業(yè)協(xié)會專業(yè)培訓(xùn)及公司內(nèi)部不同形式的各種信息交流，動態(tài)掌握監(jiān)管形勢、行業(yè)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展等情況，分享信息成果，助力各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動的改進(jìn)、提高。積極推進(jìn)“八五”普法工作部署，依托“兩微一端”和庭審直播平臺、短信普法微講堂等多種形式廣泛宣教，營造濃郁學(xué)法氛圍，落實(shí)“重點(diǎn)人群精準(zhǔn)普法、重點(diǎn)工作高效普法、重點(diǎn)領(lǐng)域以案釋法”，全年共計(jì)開展專題普法活動13次。公司將法律風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評定為高。
四、主要會計(jì)數(shù)據(jù)和監(jiān)管指標(biāo)
（一）重要提示
財(cái)務(wù)公司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并承擔(dān)個別和連帶的法律責(zé)任。
（二）資本結(jié)構(gòu)
截至2024年末，財(cái)務(wù)公司核心一級資本凈額344763.13萬元，一級資本凈額344763.13萬元，資本凈額354118.62萬元，資本結(jié)構(gòu)良好。
（三）資本充足率
公司2024年末新資本充足率44.25%，資本充足。
（四）損益狀況
2024年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入24287.94萬元，實(shí)現(xiàn)利潤總額9361.27萬元，凈利潤6751.06萬元。資產(chǎn)收益率為0.67%，凈資產(chǎn)收益率為1.93%。
（五）流動性情況
2024年末流動性比例為51.68%，公司總體流動性充足，資金運(yùn)營較為安全。
（六）本年度財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況
2024年，營業(yè)收入完成年度目標(biāo)的99.13%，利潤總額完成年度目標(biāo)的101.75%。
（七）表外業(yè)務(wù)情況
2024年，財(cái)務(wù)公司開展的表外業(yè)務(wù)為簽發(fā)承兌匯票、保函、委托貸款業(yè)務(wù)。全年累計(jì)簽發(fā)承兌匯票134526.19萬元，辦理非融資性保函2800萬元、辦理委托貸款0萬元。
（七）監(jiān)管指標(biāo)情況
全年主要風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指標(biāo)符合監(jiān)管要求，其中：資本充足率達(dá)到44.25%，實(shí)現(xiàn)不低于25%的年度目標(biāo)；流動性比例達(dá)到51.68%，實(shí)現(xiàn)不低于30%的年度目標(biāo)；不良貸款率為0。
五、經(jīng)營管理情況
（一）經(jīng)營目標(biāo)完成情況
2024年，財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大和二十屆二中、三中全會精神，認(rèn)真貫徹落實(shí)中央、省委經(jīng)濟(jì)工作會議和中央金融工作會議精神，緊緊圍繞建設(shè)一流企業(yè)目標(biāo)，牢牢把握高質(zhì)量發(fā)展首要任務(wù)，堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本宗旨和防控風(fēng)險(xiǎn)的永恒主題，結(jié)合“三抓三促”行動，以提質(zhì)增效轉(zhuǎn)型升級攻堅(jiān)行動為抓手，全面落實(shí)集團(tuán)公司各項(xiàng)決策部署，緊盯“依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)”的功能定位，持續(xù)加大對集團(tuán)公司各實(shí)體產(chǎn)業(yè)的金融支持力度，有效防范化解資金風(fēng)險(xiǎn)，以優(yōu)異的成績完成公司全年經(jīng)營目標(biāo)。
（二）內(nèi)控體系建設(shè)情況
在“四會一層”公司治理框架內(nèi)，董事會下設(shè)戰(zhàn)略委員會、審計(jì)委員會、提名和薪酬委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會等五個專門委員會，經(jīng)營層下設(shè)信貸評審委員會、投資審查委員會、信息科技管理委員會，各專業(yè)委員會在授權(quán)范圍內(nèi)就相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行審議決策。財(cái)務(wù)公司實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，在董事長授權(quán)范圍內(nèi)，總經(jīng)理全面負(fù)責(zé)公司經(jīng)營管理活動，組織實(shí)施董事會戰(zhàn)略規(guī)劃與決策。
（三）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理情況
強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，保持公司穩(wěn)健運(yùn)營。一是緊盯經(jīng)營合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，重大事項(xiàng)合規(guī)審查103項(xiàng)，制度與合同審查122項(xiàng)，各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)審查報(bào)告60余篇，全年各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均在合理區(qū)間，完全符合監(jiān)管規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。二是持續(xù)完善“1+5+N”三級19類制度體系，全年完成“立改廢”制度63部；組織制度常態(tài)化學(xué)習(xí)57項(xiàng)，多種形式開展合法合規(guī)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)13次，有效促進(jìn)“合規(guī)文化”建設(shè)。三是健全基于各條線具體業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)部控制管理體系。編制涵蓋基礎(chǔ)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、預(yù)算財(cái)務(wù)管理、信息化管理、結(jié)算信貸投資等業(yè)務(wù)管理10個領(lǐng)域條線流程標(biāo)準(zhǔn)化清單43項(xiàng)，有效提升公司內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)資金管控安全和運(yùn)作質(zhì)效。四是通過資金管理信息化建設(shè)，優(yōu)化授信、用信、吸收存款、資金劃轉(zhuǎn)等流程管控，從“人控”到“技控”提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
始終堅(jiān)守審計(jì)“三如”原則，聚焦合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)三大重點(diǎn)確定審計(jì)項(xiàng)目，強(qiáng)化問題督改，審計(jì)監(jiān)督與經(jīng)營管理進(jìn)一步融合，審計(jì)程序進(jìn)一步規(guī)范，審計(jì)質(zhì)量進(jìn)一步提升，審計(jì)效果不斷顯現(xiàn)。一是實(shí)施審計(jì)項(xiàng)目，加力審計(jì)監(jiān)督。先后完成了薪酬與績效管理、資本管理、資金管理信息系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目、貸款業(yè)務(wù)管理及服務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)管理及服務(wù)、流動性管理等6個審計(jì)檢查項(xiàng)目，審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題18個，提出審計(jì)意見24條，內(nèi)容涉及制度建設(shè)、系統(tǒng)功能優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、信貸和票據(jù)服務(wù)、定價(jià)和期限管理、現(xiàn)金流和頭寸管理、檔案管理等。二是推進(jìn)問題督改，加強(qiáng)結(jié)果運(yùn)用，按照“持續(xù)跟蹤、嚴(yán)格督促、實(shí)事求是”的原則，堅(jiān)持問題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向、結(jié)果導(dǎo)向，把問題整改源頭治理、舉一反三綜合治理與基礎(chǔ)管理改進(jìn)提升結(jié)合起來，實(shí)行問題銷號管理，按期整改率100%，實(shí)現(xiàn)審計(jì)監(jiān)督閉環(huán)管理。同時(shí)對審計(jì)對象問題整改情況“回頭看”，核查評估整改結(jié)果，做好審計(jì)檢查“后半篇文章”，以查促改取得實(shí)效。三是梳理非現(xiàn)場清單，提高非現(xiàn)場工作質(zhì)效，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及集團(tuán)公司有關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合財(cái)務(wù)公司管理工作實(shí)際，全面梳理了相關(guān)報(bào)告、報(bào)表和資料信息，更新匯總形成了《非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及材料清單》，任務(wù)明確，責(zé)任清晰，提高非現(xiàn)場監(jiān)管工作質(zhì)效，推進(jìn)非現(xiàn)場監(jiān)管工作與經(jīng)營管理工作信息共享，發(fā)揮信息資源價(jià)值。四是傳遞強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管壓力，嚴(yán)格考核問責(zé)，強(qiáng)化員工責(zé)任意識、合規(guī)意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、服務(wù)意識。
六、職工權(quán)益維護(hù)和安全生產(chǎn)
（一）人才隊(duì)伍建設(shè)情況
聚焦戰(zhàn)略性人才儲備與組織效能提升，系統(tǒng)推進(jìn)人力資源管理創(chuàng)新。建立健全以崗位價(jià)值為基礎(chǔ)、以業(yè)績貢獻(xiàn)為依據(jù)的內(nèi)部收入分配機(jī)制，強(qiáng)化績效考核與薪酬激勵的戰(zhàn)略導(dǎo)向性，暢通人才職業(yè)發(fā)展通道，激發(fā)調(diào)動各類人才工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，為公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的人力保障。
根據(jù)公司年度發(fā)展目標(biāo)確定年度學(xué)習(xí)內(nèi)容和重點(diǎn)，印發(fā)《學(xué)習(xí)型組織建設(shè)實(shí)施方案（2024版）》，積極探索富有時(shí)代特點(diǎn)的新方式，采取集體學(xué)習(xí)和個人自學(xué)相結(jié)合、脫產(chǎn)輪訓(xùn)和在崗專業(yè)學(xué)習(xí)相結(jié)合、學(xué)歷教育和資格考試相結(jié)合、典型學(xué)習(xí)和實(shí)地教育相結(jié)合、階段性重點(diǎn)學(xué)和長期性的積累學(xué)相結(jié)合等多種形式，不斷增強(qiáng)建設(shè)學(xué)習(xí)型組織活動的吸引力、凝聚力，擴(kuò)大參與度和覆蓋面。
強(qiáng)化后備人才庫建設(shè)與管理，修訂《酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司職位設(shè)置和聘任管理辦法》，按照“德才兼?zhèn)?、以德為先、注重?shí)績、群眾公認(rèn)”的用人標(biāo)準(zhǔn)，多措并舉將政治可靠、能力較強(qiáng)、綜合素質(zhì)高的青年充實(shí)到后備干部人才庫，對表現(xiàn)突出、業(yè)績靠前的，在選拔過程中予以重點(diǎn)關(guān)注。持續(xù)抓好考核管理，推動人才有位更有為。推行全員分類精準(zhǔn)考核，并將考核結(jié)果作為薪酬兌現(xiàn)的依據(jù)。
（二）安全生產(chǎn)情況
根據(jù)《安全生產(chǎn)責(zé)任制度》《安全事故預(yù)防與處置管理辦法》《信息安全管理規(guī)定》等制度，按照“三管三必須”的原則，公司與經(jīng)營層成員簽訂安全目標(biāo)責(zé)任書，切實(shí)做到安全生產(chǎn)工作與業(yè)務(wù)工作“同計(jì)劃、同部署、同檢查、同考核、同獎懲”。扎實(shí)開展安全專項(xiàng)整治活動，通過召開安全生產(chǎn)專題會、開展“大反思、大排查、大整治”工作、落實(shí)全員安全教育“四個一”活動等形式，不斷提升全員安全生產(chǎn)技能。強(qiáng)化“制防、人防、物防、技防、協(xié)防”“五位一體”的安全防線，精細(xì)化安全防護(hù)各項(xiàng)工作，安全事故發(fā)生數(shù)量持續(xù)保持0。
七、工會工作情況
財(cái)務(wù)公司工會堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大、二十屆二中、三中全會精神，深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于工人階級和工會工作的重要論述，緊緊圍繞集團(tuán)公司七屆四次職代會和財(cái)務(wù)公司一屆十二次會員大會確定的目標(biāo)任務(wù)和重點(diǎn)工作，認(rèn)真履行“維護(hù)、建設(shè)、參與、教育”職能，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)廣大職工積極投身公司經(jīng)營管理與改革發(fā)展，為公司穩(wěn)健經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展發(fā)揮了應(yīng)有的作用。一是組織召開職工（會員）大會，審議《集體合同（草案）》等相關(guān)制度辦法，并與行政方簽訂了《集體合同》《工資集體合同》《職業(yè)安全衛(wèi)生協(xié)議》等合同，以制度的形式進(jìn)一步明確職工各項(xiàng)權(quán)益。二是堅(jiān)持將“我為群眾辦實(shí)事”作為各項(xiàng)工作的重中之重，記在心上、扛在肩上、落實(shí)在行動上，為成員單位在金融服務(wù)、公司自身提質(zhì)增效等方面解決急難愁盼的各類問題，當(dāng)好職工的“娘家人”，廣泛征詢、認(rèn)真解決職工訴求，最大程度化解各類矛盾和糾紛，努力營造穩(wěn)定和諧的企業(yè)氛圍。三是充分發(fā)揮工會組織的職能作用，通過組織系列活動，增進(jìn)了職工之間的了解和友誼，進(jìn)一步活躍了職工精神文化生活，營造了和諧的文化氛圍，全年慶“三八”、猜燈謎、義務(wù)植樹、“黨建業(yè)務(wù)與行為規(guī)范”知識競賽等。四是落實(shí)“五必訪”制度，持續(xù)做好節(jié)日慰問、探訪生病、生育、新婚職工活動，辦理意外傷害互助手續(xù)，及時(shí)傳遞工會組織關(guān)懷。
八、社會責(zé)任
公司始終秉持“責(zé)任于心、擔(dān)當(dāng)于行”的理念，持續(xù)深化社會責(zé)任實(shí)踐，堅(jiān)持履行金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任，多領(lǐng)域持續(xù)開展公益活動。通過防范非法集資、反洗錢、反詐宣傳進(jìn)社區(qū)活動，向公眾普及防范金融詐騙知識，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益；通過開展義務(wù)植樹、黃河沿線垃圾清理等活動，開展社會公益活動；通過扶弱助困、公益捐贈、慰問社區(qū)困難群眾等活動，支持扶貧公益事業(yè)。
九、重要事項(xiàng)
（一）報(bào)告期內(nèi)，無重大訴訟、仲裁事項(xiàng)。
（二）報(bào)告期內(nèi)，未發(fā)生重大案件、重大差錯等情況。
（三）報(bào)告期內(nèi)，抵貸資產(chǎn)的收購、管理均符合相關(guān)的法律、法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)定。
（四）報(bào)告期內(nèi)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無重大合同糾紛發(fā)生。
（五）報(bào)告期內(nèi)，公司董事、監(jiān)事、高管人員未受到監(jiān)管部門和司法部門處罰。
除上述事項(xiàng)外，截至2024年12月31日，公司無需要披露的其他重要事項(xiàng)。
